三、如何防范、监测非法集资

18、非法集资的社会危害有哪些？

非法集资活动具有很大的社会危害性：

一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。

二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。

三是非法集资容易引发社会不稳定，^丨发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。

19、预防打击处置非法集资活动职责如何划分？

(一）属地管理。各区（市）政府是防范打击处置非法集资工作的第一责任人，对本辖区防范打击处置非法集资工作负总责，具体组织协调辖区有关部门依法开展非法集资问题风险监测与排查、宣传引导、案件受理、调查、立案、认定和处置善后等工作，做好所辖区案件集资群众信访稳定和群体性事件的应急处置工作。配合异地区（市）进行立案、调查、处置善后。

(二）行业把控。按照“谁审批谁负责”、“谁主（监）管谁负责”的原则，市、区（市）两级行业主（监）部门加强对本系统、本行业涉嫌非法集资活动的监测预警排查，做到早发现、早预警、早报告、早打击、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。行业主（监）管部门不明确的，由其登记注册部门负责;跨行业经营的，由主营行业（以登记注册机关登记注册信息为依据）主（监）管部门负责。

20、非法集资活动如何监测？

各区（市）政府和市、区（市）两级行业主（监）管部门、登记注册部门建立本辖区、本行业非法集资活动监测预警制度，落实责任部门和人员，定期组织开展排查，通过单位或个人举报、新闻监督、日常监管等方式，监测预警本地区、本行业涉嫌非法集资活动的各类信息。

各区（市）政府和各行业主（监）管部门建立信息采集登记制度，对各类涉嫌非法集资活动信息进行搜集整理，对发现的非法集资活动线索，移送公安机关进行立案侦查。

21、如何对非法集资案件尽可能地做到早发现、早处置？

非法集资活动隐蔽、形式多样、欺骗性强，加之普通群众对于非法集资认知程度不深，风险防范意识不强，做到对非法集资案件早发现、早处置还存在一定难度。实践证明，必须从两方面入手解决：

一方面要加大防范打击非法集资宣传教育工作力度。各行业主（监）管部门和各区（市）要抓好防范和打击非法集资宣传教育工作，从本行业、地区入手，建立健全宣传教育工作机制，制定年度宣传教育方案，采取多种形式，积极开展宣传教育活动，引导公众增强法律意识和识别能力，自觉远离和抵制非法集资，从源头上有效遏制非法集资活动。特别是要通过对防范非法集资知识和打击非法集资典型案例正反两方面的宣传教育，提高群众对非法集资危害性的认识，揭露犯罪分子的真实面目，识破他们的诈骗伎俩，不断增强群众对非法集资风险的敏感度和警惕性，尽早发现、识别非法集资活动。

另一方面，要建立健全监测预警和快速反应机制。一是区(市)政府要切实加强监测预警体系建设，制定制度和办法，调动广大人民群众的积极性，形成全方位的监测预警体系，快速出击，争取主动。二是各行业主（监）管部门建立健全本行业、本系统涉嫌非法集资监测预警工作制度，严格市场准入，加强事中和事后监管。三是强化社会监督，建立健全非法集资案件举报奖励制度，及时发现非法集资案件线索。

22、如何做好涉嫌非法集资活动信息搜集整理工作？

各行业主（监）管部门和各市应建立信息采集登记制度，对各类涉嫌非法集资活动信息进行搜集整理，及时通报省领导小组办公室。对发现的重大非法集资案件线索，要第一时间报告省领导小组办公室。

(一)建立健全非法集资案件举报奖励制度，重视单位或个人对涉嫌非法集资活动的举报，要向社会公众公开举报电话、信箱、地址等举报方式和渠道，认真受理来信、来访、来电，做好登记等工作，强化社会监督，及时发现非法集资案件线索。

(二）建立审读制度，定期不定期对电视、广播、报纸、期刊、互联网等媒体发布的广告、宣传等经济活动信息进行监测、跟踪和分析，从中发现、识别和判断涉嫌非法集资活动的信息和线索，根据需要及时通报新闻单位进行正确舆论引导，提示有关部门予以查处。

(三）在行业履职过程中发现涉嫌非法集资活动线索的，应做好工作记录，收集和保全相关证据。

(四）认真处理省领导小组及其办公室、上级机关、相关单位或异地政府通报的涉嫌非法集资活动线索。

23、应注重引导社会公众从哪几个方面识别和防范非法集资活动？

非法集资是违法犯罪活动，具有严重的社会危害性、“世上没有免费的午餐”，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。要注重引导社会公众从以下四个方面识别和防范非法集资：

一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉焰饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目要进行冷静分析，避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

24、非法集资的合同是否有效,投资回报能否得到支持？

非法集资属违法犯罪行为，集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效，投资回报不受法律保护。

25、目前社会上存在大量的投资公司,是否具有吸收公众资金的资格？

投资公司仅是经工商注册的一般企业，而不是经金融监管部门批准的金融机构。其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询等。未经批准，不允许吸收公众资金。

26、非法集资案件举报如何受理？

公安机关直接受理个人或单位报案以及部门移送涉嫌非法集资活动线索或案件，并按规定程序依法办理。

行业主（监）管部门建立健全举报受理登记制度，确定专门机构及人员负责受理工作，无本级行业主（监）管部门的，由其上级部门负责。

27、非法集资举报线索如何处理？

公安机关直接受理个人或单位报案以及部门移送涉嫌非法集资活动线索或案件，并按规定程序依法办理。

行业主（监）管部门建立健全举报受理登记制度，确定专门机构及人员负责受理工作，无本级行业主（监）管部门的，由其上级部门负责。

行业主（监）管部门在接到非法集资活动线索举报后，区别不同情况及时进行处理:对不属于非法集资性质的举报线索，作出终结受理结论，并向举报人回复;对涉嫌犯罪的案件线索，移送公安机关。

28、非法集资案件的调查内容有哪些？

非法集资案件调查取证主要包括以下内容：

(一)涉嫌单位或个人的基本情况。

(二）集资方式、数额、范围和人数。

(三）经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况。

(四）高管人员及家庭成员构成、主要社会关系。

(五)涉嫌单位或个人的资金运作情况。

(六)涉嫌单位或个人的主要关联企业情况。

(七）其他违法违规问题等。

调查中应对涉嫌企业的生产经营状况、盈利水平、市场发展前景进行分析评价，为定性及处置工作提供参考。

29、调查取证如何开展？

案件调查取证实行属地管理，由各区（市）政府组织，由公安机关主办。本级领导小组统筹协调各有关单位依据工作职责和实际需要，及时主动配合开展涉嫌非法集资案件调查取证。

对案情单一、涉及面小、调查难度较小的涉嫌非法集资案件，由公安机关在职权范围内直接开展调查工作。

对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，由涉案区（市)确定参与部门，配合公安机关成立联合调查组，开展联合调查取证。

30、防范打击非法集资工作中,禁止发布含有或涉及哪些内容的广告？

(一)未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动；

(二）房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动；

(三)内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准，公开或者变相公开发行证券的活动；

(四）未经批准，非法经营证券业务的活动；

(五)地方政府直接向公众发行债券的活动；

(六）除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动；

(七）以购买商品或者发展会员为名义获利的活动；

(八）其他未经国家有关部门批准的社会集资活动。

31、防范打击非法集资工作中，广告发布者应注意哪些问题？

发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主的主体资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。

广告发布者应当增强广告审查的法律意识和责任意识，在审查广告中，认为广告中含有与集资活动有关的内容，应当查验有关行政主管部门出具的证明文件原件，广告主不能提供的，可以拒绝发布，并主动向行政主管部门报告。

广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任。情节严重的，由广告监管机关依据《停止广告主、广告经营者、广告发布者广告业务实施意见》处理。

对于公安机关认定涉嫌经济犯罪以及有关职能部门认为已经构成或者涉嫌构成非法集资活动的，广告发布者应当立即停止发布与该活动有关的任何形式的广告。违者，属于违反《广告法》第三十一条规定的行为，由广告监管机关依照《广告法》第四十一条规定处罚。

32、防范和打击非法集资宣传教育常用的标语口号有哪些？

1.远离非法集资，拒绝高利诱惑；2.珍惜一生血汗，远离非法集资；3.天上不会掉焰饼，一夜暴富是陷阱；4.提高风险防范能力，自觉抵制非法集资；5.抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道；6.树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱；7.远离非法集资，建设美好生活；8.防范非法集资，人人有责；9.提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗；10.打击非法集资，共创社会和谐；11.打击非法集资，维护群众利益；12.维护金融稳定，共创和谐社会；13.参与非法集资，自己承担损失；

14.非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。